“你涉嫌洗钱，需要核查你的账户。”“‘零风险’高回报，在家躺着也能赚钱。”“我们有内幕消息，保证让你稳赚不赔。”……你是不是也收到过这样的电话信息随着互联网、通信网络的快速发展为我们提供诸多便利的同时也让不法分子有了可乘之机
其中刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充电商客服、冒充公检法5种诈骗类型成为最为突出的五大高发类案件
小编为大家梳理了这些典型案例透过案例一起来看看电信网络诈骗的几种套路
Part 01
“我知道可能是诈骗，
但第一次返利后让我觉得能赚钱”
9月10日17时左右开发区公安分局长江路派出所接到一条反诈预警指令辖区一名群众疑似遭遇电信诈骗经询问得知9月7日张女士接到了刷单返利的电话9月10日张女士的刷单金额达到了10万余元
民警立即对其转账记录、涉诈App聊天记录等拍照取证并告知受害人立刻停止与诈骗人员联系避免造成更大的损失……经调查骗子利用张女士的手机号和验证码登录多个网购平台消费并填写虚假收货地址以此诈骗
这时张女士购买的“货物”已经通过物流发出“最开始以小金额返现为诱饵在受害人支付大笔订单后就会血本无归。”
识破骗子的套路后反诈民警与网购平台客服沟通通过上传立案回执等方式要求平台拦截已发货物品最终反诈民警成功帮助张女士挽回损失涉及4个平台的9笔汇款共计10万余元均如数退还
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套路解析：骗子通过网络平台发布兼职广告，以高额佣金等诱饵拉人建群，受害人入群后便会让他们完成刷单、点赞等简单任务，并发放小额佣金以获取其信任，随后骗子引诱受害人投入更多资金，再以任务未完成、操作异常等借口拒不返还钱款，直至受害人发觉被骗。目前，虚假投资诈骗的引流手段常见的有：广发快递邮寄大闸蟹兑换卡、湿巾、手机支架、水杯、雨伞甚至张贴涉黄卡片等，引导受害人扫码进群后实施刷单诈骗。
反诈提醒：国家出台的《中华人民共和国反不正当竞争法》明确规定：刷单是违法犯罪行为。邀请垫付资金做任务返佣金的一定都是诈骗。若需兼职，要通过正规渠道，切莫陷入“低投入、高回报”的陷阱。
Part 02
“理财产品”高额利率？
20万元投入后无法取出
今年3月市南公安分局金门路派出所接到辖区居民徐女士报警徐女士从朋友董先生处了解到一个可以投资“知名企业”的理财产品并且该“理财产品”具有高额利率
在得知董先生已投入50余万元后徐女士使用支付软件扫描了董先生发来的二维码进入该“理财产品”的网页
随后在网页上选定某个“短期理财产品”后徐女士陆续向“客服”提供的多个账户分批转账共计20万元该“理财产品”到期后徐女士发现自己并没有收到预想中的高额利息而且本金也无法取出在试图联系“客服”无果后意识到被诈骗的徐女士立即通知了朋友董先生并向金门路派出所报案↓↓↓
套路解析：徐女士遭遇的就是典型的虚假投资理财诈骗。不法分子构建虚假投资平台、渠道，告诉受害人自己有“高人”指点或者内幕信息，稳赚不赔，用高额回报为诱饵，诱使受害人投资，一旦受害人投资，将会血本无归。
反诈提醒：投资理财一定要通过正规渠道，千万不要盲目迷信那些所谓的“稳赚不赔”“内幕消息”“大师指点”等。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的App。凡是涉及高收益的网络理财，一定要提高警惕。老年人尤其要小心，遇到主动上门的投资理财营销，一定要先和家人商量，或者到银行等正规金融机构咨询。
Part 03
程序少、周期短、秒放款
网贷还有“热情”指导
今年2月
即墨公安分局反诈中心
接到预警信息
辖区居民王先生
疑似正在遭遇电信网络诈骗
多次与涉嫌诈骗电话号码通话
原来
王先生愁于资金周转困难
这时接到诈骗电话
对方称某平台可提供网络贷款
且程序少、周期短、秒放款
王先生就填写了自己的个人信息
并收到了一个验证码
正在骗子急切地索要该验证码时
王先生接到了
即墨公安96110反诈专线劝阻电话
经即墨警方电话劝阻
王先生意识到自己遭遇了电信网络诈骗
立即删除了骗子的联系方式
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套路解析：不法分子通过建立虚假贷款网站平台或群发信息，宣称可为资金短缺者提供贷款，且月息低、无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金、验资等为由实施诈骗。反诈提醒：办理贷款一定要到正规的金融机构，正规贷款在放款之前不收取任何费用。任何网络贷款，凡是在放款之前以交纳“手续费”“保证金”“解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的，都是诈骗。
Part 04
原本获得“赔付款”
竟花8970元买了9张购物卡
今年6月
迟女士购买了飞往香港的机票
就在出发的前一天
迟女士接到自称客服的电话
说她购买的航班因飞机故障延误了
赔付给她900元
迟女士按照对方要求
下载了某软件
进行视频连线
还开启了屏幕共享
在对方诱导下
迟女士稀里糊涂登录了某网购平台
花费8970元
购买了某大型商场9张购物卡
还向对方提供了购物卡的消费密码
挂断电话后
迟女士越想越觉得蹊跷
便将电话回拨过去
竟是空号！
这才意识到被骗了
……
接到报警后
民警立即与商场取得联系
暂时冻结了迟女士的消费卡
期间，民警与网购平台和商场反复沟通
9月底
警方将被骗的8970元返还给了迟女士
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套路解析：不法分子通过非法渠道获取公民网购信息后，假冒电商客服拨打受害人电话，以购买的物品出现问题可以退款和补偿为借口，诱导受害人登录虚假网站填写银行卡号、密码、验证码等个人信息，从而完成盗刷转账。
反诈提醒：接到自称电商客服来电称可以“退款”“理赔”时，不要轻信，要通过正规的官方客服核实情况。要保护好个人重要信息，不要把自己的银行卡账号、密码、验证码提供给陌生人。
Part 05
涉嫌洗钱核查账户
169万元差点进了骗子腰包
今年5月18日晚
崂山公安分局特巡警大队民警
在金狮广场附近巡逻时
一名男子求助称其同事梁女士
可能正在遭遇电信诈骗
民警立即分头行动
挨家店铺寻找
最终
民警在金狮广场地铁口
找到正在视频通话中的梁女士。
“千万不要转账，你可能被骗了！”
民警立刻制止了她
并将其带回警务室询问
……
原来
梁女士下午接到了
一个自称北京市公安局民警的电话
说她涉嫌洗钱
必须立即核查她的账户
对方添加了梁女士的微信后
不断和她视频通话
梁女士信以为真
将个人信息
都告诉了对方
还按照对方要求下载了PDF文件
正准备将169万元存款转给骗子
好在民警及时到场制止
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套路解析：此类诈骗中，诈骗分子通过非法渠道获取受害人的个人身份信息，冒充公检法机关工作人员声称受害人涉嫌重大案件对其进行威逼、恐吓，甚至会向受害人展示虚假的通缉令、逮捕证等法律文书以取得信任。随后以帮助受害人洗脱罪名为由，诱导受害人到宾馆等独立封闭空间配合调查或者进行资金审查，最终引导其将名下所有资金转到指定“安全账户”完成诈骗。
反诈提醒：公检法机关不会通过电话、QQ、传真等形式办案，没有所谓“安全账户”，更不会远程让你转账汇款。公检法不会通过互联网发送警官证、通缉令、逮捕证，不会在电话里要求提供银行卡账号、密码、验证码等信息。如遇自称公检法人员主动联系，应及时与当地相关部门核实。
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