9月10日,中国银行间市场交易商协会公布最新一期名单,青岛农商银行获得信用风险缓释凭证创设机构资格,成为继上海农商银行后全国第二家获得该资格的农村金融机构。
信用风险缓释凭证属于信用衍生工具,凭证创设机构通过对企业标的债券创设凭证,为凭证持有人就标的债券提供信用风险保护,吸引更多低风险偏好的投资者参与投资。对发展潜力强但资产规模小的民营企业而言,信用风险缓释凭证可以提高其债券发行成功的概率,扩大直接融资渠道;对于风险相对较低、发展成熟的优质企业而言,信用风险缓释凭证可以帮助降低债券发行利率,提高市场声誉。
近年来,在宏观经济增速放缓、供给侧结构性改革以及利率市场化的大背景下,如何优化金融服务以更好地支持实体经济,是每家银行战略发展的重中之重。2020年突如其来的新冠肺炎疫情加重了国内经济下行压力,部分生产性企业在复工复产中面临一定的流动性困难。青岛农商银行在完善传统金融服务的基础上,综合运用信贷、投行、债券、衍生品等多种业务模式支持实体经济,通过大额认购地方政府债、发行抗疫特别存单、投资信用风险缓释工具等方式帮助实体企业度过临时性困难,取得了显著成果。截至上半年,全行信贷投放224.64亿元,居青岛市银行机构第3位;新增投行项目13笔,金额20.32亿元;通过购买青岛市地方债支持地方项目建设,累计投资21.5亿元,同比增长61%;此外,通过发行2亿元疫情防控专项同业存单和30亿元小微企业专项金融债券,疏导资金流入实体企业。